金融价值网根据官方消息来源，财政部严厉警告银行家，要求公共部门银行首席执行官检查所有超过5亿卢比的NPA帐户是否存在欺诈行为，否则他们可能面临刑事共谋指控。
这是由于Bhushan Steel的前发起人Neeraj Singal因涉嫌窃取资金而被严重欺诈调查办公室（SFIO）逮捕的。
消息人士称，如果银行不报告在随后由调查机构发现的帐户中的欺诈行为，则可能会根据《印度刑法》第120B条对银行家负责。
消息人士说，如果调查机构发现这些违约帐户中的资金被挪用，银行家可能会面临刑事诉讼，并补充说，这一咨询就像是一种额外的预防措施，可以防止银行家陷入法律纠纷。
银行和调查机构正在审查十几家正在进行破产解决的公司的欺诈活动，包括挪用资金。
印度银行正面临越来越多的不良资产（NPA）或不良贷款，尤其是在PSB上，已达到8万亿卢比。此外，还发现了几起银行欺诈案，包括据称由钻石珠宝商尼拉夫·莫迪（Nirav Modi）及其同事实施的1400亿卢比骗局。
一位高级政府官员证实了这一事态发展，并指出在10-12家公司中，一家钢铁制造商和一家房地产公司的情况存在一些差异。
“有一些投入和贷方被要求提供过去五年的交易细节。如有需要，银行还将进行法医审计。”
本月初，SFIO因涉嫌挪用国有银行贷款筹集的200亿卢比而逮捕了Singal。
另一位政府官员说：“其他发起人也使用了类似的作案手法，”他补充说，联营公司已将情报投入用于类似交易。
另请阅读：阿拉哈巴德银行第一季度净亏损为190亿卢比，原因是不良贷款准备金增加他说，SFIO也正在调查目前正在解决债务的公司的账簿，并补充说，这是根据公司事务部提供的具体意见完成的。
在解决过程中，对破产公司的广泛审计在一些情况下引发了财务违规行为。
2017年6月，印度储备银行（RBI）确定了12个压力账户，每个账户的未偿贷款超过500亿卢比，占银行不良资产总额的25％，可根据该账户立即转账。破产法（IBC）。8月，印度储备银行已将更多28家公司的清单发送给贷方，以便在2017年12月之前解决。
一位银行高管了解到事态发展，他说：“这些账户中也有一些公司排在第二，而后来的银行在NCLT（国家公司法法庭）提起诉讼。”
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银行通过IBC开始解决流程时，必须进行为期两年的交易审计。如果有任何问题或特定信息，银行还将进行法医审计。
2017年8月，SFIO被授予因违反公司法而逮捕人的权力。SFIO是一个多学科组织，拥有根据公司法起诉白领犯罪和欺诈的专家。
迄今为止，NCLT已针对IBC下的655个案件做出了裁决，其中包括200多个已被各个NCLT法庭接纳的案件。
