新华保险去年总投资收益同比增长28.4% 将参与“碳中和”推出挂钩ESG的保险资管产品

3月25日,新华保险披露2020年业绩报告并举行发布会。总体来看,2020年,新华保险实现总保费1595.11亿元,同比增长15.5%;实现归属于母公司股东的净利润142.94亿元。

受益于业务规模的增长,新华保险去年总资产首次突破万亿大关,达到10043.76亿元,较上年末增长14.3%。据年报披露,新华保险拟向全体A股股东及H股股东派发2020年度现金股利每股人民币1.39元(含税),总计约人民币43.36亿元,约占归母净利润的30.3%。

本报记者注意到,个险渠道和银保渠道为新华保险业务增长贡献了主要力量。具体而言,2020年,新华保险个险渠道保费收入上涨8.3%个百分点,达到1173.99亿元;银保渠道保费收入大幅上涨45.6%,达到397.29亿元。

从产品结构来看,2020年新华保险分红型保险、健康保险、传统型保险保费均实现正增长。分红型保险保费收入603.81亿元,同比增长17.2%;健康保险保费收入600.39亿元,同比增长13.7%;传统型保险保费收入369.09亿元,同比增长16.8%。传统险和分红险长期险首年保费占长期险首年保费比例合计73.5%,健康险长期险首年保费占长期险首年保费比例为26.5%。

新华保险表示,2020年在疫情影响下,传统渠道线下展业受阻,以长期年金和重疾险为代表的产品发展承压。新华保险进一步挖掘客户需求,优化产品供给,深化重点渠道合作,加大线上营销力度,充分支持各渠道业务发展。

2020年新华保险优化增员选才标准,推行新版基本法管理队伍。2020年末达到60.6万人,同比增长19.5%,再创历史新高。不过,月均人均产能2617元,同比下降22.7%;月均合格率23.8%,下降9.2个百分点。据申万宏源分析师预计,2021年新华保险队伍发展策略,将由扩量向提质转变,关注合格与有效人力占比的回升节奏。

投资业务方面,截至2020年末,新华保险投资资产规模9656.5亿元,同比增长15%。全年实现总投资收益466.64亿元,同比增长28.4%。总投资收益率为5.5%,同比提升0.6个百分点,超额达成年度目标。

其中,股权型资产的期末投资金额为2062.9亿元,在总投资资产中占比21.4%,同比增加2.7个百分点。新华保险表示,权益类投资坚持价值投资、长期投资理念,自下而上优选行业和个股,积极把握结构性机会,并围绕低估值、高股息,持续挖掘港股市场这一价值洼地,不断增加配置力度。

债权型资产投资方面,期末投资金额为5671.7亿元,在总投资资产中占比58.8%,同比下降6.8个百分点。新华保险表示,公司在积极把握利率阶段性机会,从战略配置角度大力度配置长久期地方债、国债等利率债品种的同时,灵活把握债券交易性机会,波段操作。

新华保险非标资产2020年末的投资金额为2329.5亿元,在总投资资产中占比24.1%,同比下降5.3个百分点。该公司表示,非标项目投资兼顾投资收益与风险管控,严格项目准入,当前非标资产整体质量良好、风险可控,融资主体基本为行业龙头、大型金融机构等,且具有良好的增信措施。

新华保险首席执行官、总裁李全在业绩发布会上表示,碳中和、ESG投资都是国家的新兴战略。新华保险将把ESG要求、环境责任保护都加入到综合考核指标中。未来,保险资金运用方面,新华保险将加入新标准,更多投向对环境友好、承担社会责任和好的公司治理的企业,还考虑推出直接和ESG挂钩的保险资管产品。

另外,李全在致股东函中说道:“从事投资三十余年,我最深切的体会是要顺应大势。当前行业处在三十年未有之变局,其实质是内部发展动能与外部环境变化的契合与重构。站在两个一百年时代交汇点上,应从国家发展和人民需求的角度思考未来方向。”为此,他提出三大方向,即老龄化趋势下的中老年客户需求、区域协调发展战略下的差异化需求、乡村振兴战略下的乡村保险需求。

2021是重新起行的一年。李全表示,行业在社会和经济转型的大背景下,过去发展的一些薄弱环节和不可持续因素已逐步呈现,国家和社会对保险行业服务民生、保障人民健康财产安全也提出了更高要求。未来将以新的姿态面对市场、面对客户。

具体来看,首先是坚持发展主线,构建长期竞争壁垒。李全表示,2020年,我们“双轮驱动”策略初见成效,实现了资产负债双丰收。未来,我们将一张蓝图绘到底,秉承高质量发展导向,坚持“发展”主旋律,巩固经营优势,夯实市场地位,持续践行资产负债双轮驱动模式,促进规模与价值全面提升。

其次是从人本出发,改变思考出发点。少站自己角度算小账,多站客户角度算大账,形成一线为客户考虑、后线为一线考虑的思想氛围。打通内部壁垒,把队伍发展、产品开发和客户服务统一到客户思维上,整合公司优质资源,形成合力。

此外要做好科技“新基建”。“科技赋能不是多上线几个项目、完成几个APP,而是要真真正正提高生产力的一个系统工程。新华将踏踏实实做好基本功,打好数据和技术基础,建立敏捷开发能力,为创新驱动的内涵型增长铺好路、布好局。”李全说道。

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