全国政协委员周延礼:更好发挥保险资金机构投资者作用

来源:金融时报-中国金融新闻网

临近2021年全国两会,全国政协委员、原中国保监会副主席周延礼在接受《金融时报》记者采访时表示,今年两会他仍着重关注保险行业的相关话题,提案内容包括对下一步推进保险资金运用改革的建议等。

截至2020年末,我国保险资金运用余额已达21.7万亿元,同比增长17.30%。伴随着我国保险行业的快速发展,银保监会在2020年间也陆续出台了系列政策措施,包含推行保险机构投资管理能力备案改革、取消保险资金开展财务性股权投资行业限制、完善保险公司权益类资产配置规则、设置差异化的监管比例等,推动保险资金运用的高质量发展。不过,周延礼认为,我国人身保险业市场仍处于初级发展阶段,如何把握好行业后期巨大的增长潜力,发挥好保险资金机构投资者的作用,促进我国资本市场高质量发展,助力实体经济,仍需要不断探索。

“保险资金运用还面临着一些问题。”他对《金融时报》记者表示,在疫情冲击下,我国中小企业仍面临融资难、融资贵、融资期限短等问题,保险资金在服务科技型企业、中小微企业和战略性新兴产业方面仍存在较大发展空间。

周延礼特别提出,在宏观经济增速放缓、利率水平趋势向下的背景下,保险机构等机构投资者对于另类资产的需求持续提升。但由于我国资本市场中长期限资产供给较为欠缺,机构投资者往往选择余地不大,资金支持实体经济效果受限。他强调:“通过引入更多机构投资者及长期资金以引导价值稳健投资理念,降低我国资本市场波动水平,对我国资本市场进一步稳健发展具有重大意义。”

对此,他提出了五项建议:一是简化保险资产管理公司行政许可项目,推进资产支持计划注册制改革,激发市场活力。同时,优化监管政策,进一步完善保险资金股权投资、保险私募基金政策,为实体企业提供更多的长期资本性资金。对保险资金投资先进制造业、区域协调发展、国家重大工程等领域给予一定的政策支持,充分发挥保险资金机构投资者导向作用。

二是深化金融供给侧结构性改革,增加长期资产供给。进一步推进保险资产管理公司发起设立长期限产品的政策,根据实体经济的融资需求创新产品形式,丰富长期资产市场。同时,支持保险资金承接银行理财相关的存量资产,如政府出资的产业投资基金、二级资本债等,推动有关部门丰富债券市场中长期的投资品种,培育长期资产投资的交易市场。

三是进一步落实好《保险资产负债管理监管暂行办法》,推动公司建立健全资产负债管理体系,全面提升行业风险抵抗能力。同时,引导保险公司实施全面风险管理,持续提升风险管理能力,坚持投资业务与风险防控水平相匹配。调整和完善监管政策,进一步增强保险资金长期投资能力,防止保险资金运用投机化。

四是加强关联交易资产穿透监管,维护保险资金运用安全,强化对股东股权、另类投资等重点领域和薄弱环节的监督检查力度,严厉打击违法违规运用保险资金,严密防范各种风险挑战。

五是在偿二代和资产负债管理监管框架下,持续不断强化分类监管机制,积极探索不同类型保险公司的权益投资监管模式,支持保险公司切实服务好实体经济和资本市场稳定发展。同时,引导保险机构改革投资绩效考核方式,实行中长期考核机制。

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