金融价值网纽约（路透社）-查尔斯·施瓦布公司周一证实，它将在2015年第一季度推出由计算机算法选择的免费自动化投资计划。
该计划将以Schwab Intelligent Portfolios的形式出售给散户投资者和独立投资顾问，它将创建由Schwab和其他提供商管理的交易所交易基金的投资组合。
在上述管理和交易费用方面，施瓦布打算对竞争对手“造成破坏”，该公司官员在电话会议上表示。大多数自动投资程序收取客户投资资金的约0.25％。包括嘉信理财在内的传统经纪公司以及美国银行美林和摩根士丹利等竞争对手，通常会收取顾问计划中客户投资资产的1％或更多。
客户可以开设至少5,000美元的机器人账户。通过计算机算法将投资分配给大约20种资产类别，从美国股票和债券到大宗商品和新兴市场证券。
Schwab首席执行官Walt Bettinger在电话会议上表示，该计划针对新手投资者以及“收费敏感”的经验丰富的投资者。
高管们表示，该公司将通过管理和服务底层ETF以及通过为自己的投资组合投资客户现金而获得费用，从而实现了繁荣，并且不必担心失去为新计划支付费用和佣金的客户。
Betterment是最古老的机器人顾问之一，两周前通过扩大规模并将其自动投资程序扩展到为富裕投资者管理资金的注册投资顾问（RIA），在经纪界发出了警报。富达投资会将想要测试数字投资的RIA推荐给该计划。
贝廷格说，嘉信理财拥有强大的影响力，声望和费用控制专业知识，可以为其7,000个RIA提供类似的计划，而无需合作伙伴。
Betterment的官员没有回复置评电话。
富达（Fidelity）的一位女发言人表示，该公司已经收到了对Betterment感兴趣的RIA的“兴趣激增”，并计划在当前的战略联盟产品基础上发展。
贝廷格表示，嘉信理财的“智能投资组合”威胁着“整个市场”的折扣竞争对手和全方位服务的经纪巨头。
瑞银集团美国经纪部门负责咨询计划的集团董事总经理保罗·哈奇（Paul Hatch）上周在共同基金销售员会议上说：“我们没有受到专业顾问的威胁。”他说，富人只有人类才能理解复杂的财务计划需求。
但是协助在美国为巴克莱（Barclays PLC）的财富和资产管理部门执行投资计划的埃里克·洛迪（Eric Lordi）在同一次会议上表示，大型公司不应忽视富达在为更好的资产筹集资产方面的作用。他说：“五年前没有人知道什么是Betterment，现在它已经推广到高档产品了。”
